જે લોકો સીધા શેર બજારમાં રૂપિયા લગાવી દરરોજના તણાવનો સામનો કરવા નથી માગતા, તેના માટે ઇક્વિટી આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક સારો વિકલ્પ હોય છે. અહીં તમારા રૂપિયાનું રોકાણ સ્ટોક્સમાં કરવામાં આવે છે પરંતુ તેનું સંચાલન પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર કરે છે. આ તમારા રોકાણને તુલનાત્મક રીતે વધુ સુરક્ષિત બનાવે છે.
SBI સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ કેપ ફંડ તેની 52 સપ્તાહની ટોચની નજીક પહોંચી ગયું છે. તેની ઊંચી સપાટી 118.1 છે અને તે શુક્રવારે 114.57ના લેવલ પર બંધ થયો હતો. શુક્રવારે એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડના ડાયરેક્ટ ગ્રોથ પ્લાનના યુનિટ દીઠ નેટ એસેટ વેલ્યુ ભાવ 127.69 ના સ્તરને સ્પર્શ્યો હતો. આ ઇક્વિટી ફંડના ડાયરેક્ટ ગ્રોથ પ્લાને 3 વર્ષમાં 31 ટકાનો CAGR આપ્યો છે. તે જ સમયે તેણે 2 વર્ષમાં 41.50 ટકાનો CAGR આપ્યો છે.
ફંડની નેટ એસેટ વેલ્યૂ પ્રાઈસ હિસ્ટ્રી
કોવિડ-19ના પ્રારંભિક તબક્કામાં શરૂ થયેલા વેચાણ દરમિયાન તેની નેટ એસેટ વેલ્યુ 3 એપ્રિલ 2022 સુધીમાં ઘટીને 43.70 રૂપિયા થઈ ગઈ હતી. પરંતુ તે પછી તેમાં સતત વધારો જોવા મળ્યો છે અને હવે તે 127.69 પર પહોંચી ગયો છે. છેલ્લા 30 મહિનામાં આ ફંડે રોકાણકારોને 190 ટકા રિટર્ન આપ્યું છે. વર્ષ દર તિથિના આધાર પર આ ફંડે છેલ્લા એક વર્ષમાં તેના રોકાણકારોને 8.36 ટકા રિટર્ન આપ્યું છે. પાંચ વર્ષમાં નેટ એસેટ વેલ્યુ 54.52 રૂપિયાથી વધીને 127 રૂપિયા થઇ છે. મતલબ કે આ સમયગાળા દરમિયાન નેટ એસેટ વેલ્યુમાં 135 ટકાનો વધારો થયો છે. ફંડની સ્થાપના 4 જાન્યુઆરી 2013ના રોજ કરવામાં આવી હતી અને ત્યારથી તેણે તેના લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને 900 ટકા રિટર્ન આપ્યું છે.
કેટલુ વધ્યું રોકાણ ?
આ ફંડે એક વર્ષમાં 11.50 ટકાનો ચોખ્ખો નફો આપ્યો છે. આ ફંડના રોકાણકારોને 2 વર્ષમાં 30 ટકા અને 3 વર્ષમાં 65 ટકા રિટર્ન મળ્યું છે. તે જ સમયે આ ફંડે 5 વર્ષમાં 90 ટકા રિટર્ન આપ્યું છે. જો કોઈ રોકાણકારે 1 વર્ષ પહેલા તેમાં 10,000 રૂપિયાની SIP શરૂ કરી હોત તો તેની રકમ વધીને 1.33 લાખ રૂપિયા થઈ ગઈ હોત. મ્યુચ્યુઅલ ફંડે રોકાણને 2 વર્ષમાં 3.12 લાખ રૂપિયા, 3 વર્ષમાં 5.93 લાખ રૂપિયા અને 5 વર્ષમાં 11.39 લાખ રૂપિયા કરી દીધું હોત.
શું હોય છે નેટ એસેટ વેલ્યૂ
નેટ એસેટ વેલ્યૂ એક ફોર્મ્યુલા દ્વારા કાઢવામાં આવે છે. જેમાં દરેક યુનિટ એસેટનું મૂલ્ય તેના પરની જવાબદારીઓને બાદ કરીને અને તેને ફંડના કુલ શેરની સંખ્યાથી વિભાજીત કરીને ઘટાડવામાં આવે છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો ફંડ દ્વારા રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીનું બજાર મૂલ્ય નેટ એસેટ વેલ્યુ કહેવાય છે.
